4月17日中午小雨淅沥，一中年男性客户到工商银行虹口大连路支行网点柜台办理取现99000元的业务。在办理业务前，大库老师提醒柜员A询问客户取现用途。客户称取现金用于消费，柜员A提醒客户注意资金安全，谨防电信诈骗并问带现金消费很不方便，为什么不选择刷卡或者绑定第三方支付的方式消费？客户又改口说取现金之后要分两笔给他人。

客户回答前后矛盾且系统提示账户活跃状态异常，柜员A随即查询了账户明细，发现账户近一个月明细很少且有一笔资金刚刚到账，便询问客户资金来源的人的名字，客户想了一下并错误回答。随后柜员A向运行主管报告情况，运营主管让柜员A报警并拖住客户等警察来证实。柜员A以机器故障需要重启让客户耐心等待。

最后，警察到了之后核实客户情况并告知客户近期诈骗案件高发，要提高反诈意识，保护自己的账户安全。经警察调查没问题后，柜员A给客户办理取现业务。业务办理完成之后，客户考虑到自己账户的后续使用，决定还是将已取出款项存回卡内，待向朋友了解清楚后再做打算。最终该账户因诈骗资金被冻结，大连路网点以超高反诈意识成功拦截一笔诈骗资金取现。

供稿：工商银行虹口大连路支行